Актуальная проблема предпринимателей - блокировка расчетного счета. По данным сайта klerk.ru рост случаев блокировки счета выросло на 25% по сравнению с прошлыми годами.
- Одна из причин блокировки счета - это окончание срока полномочий руководителя. Хорошо, если банк позаботиться заранее и уведомит организацию (ИП) о необходимости предоставить документы на продление полномочий руководителя компании.
- Банк может усомниться в "прозрачности" и (или) законности сделки. В этом случае специалисты банка запрашивают документы, подтверждающие сделку. Пример таких документов: договора, спецификации, счета, накладные, акты. переписка с контрагентом.
- Подозрения вызывают операции, при которых в течение дня происходит поступление на расчетных счет денежных средств от большого количества контрагентов и перечисление другим контрагентам. При этом на конец дня остатка денежных сумм на расчетном счете не остается. После получения необходимых пояснений банк счет разблокирует.
- Банк может заблокировать расчетный счет, если по нему снимаются большие суммы наличных денежных средств. Коллеги бухгалтеры называют различные суммы от 300 тысяч рублей. Для снятия ограничений банк требует предоставить пояснения и авансовые отчеты.
- Не миновать блокировки счета, если Индивидуальный предприниматель перечисляет денежные средства на свою личную карту. Разблокировка счета возможна только после подачи пояснений по требованию Банка. Банки советуют в этом случае производить снятие денежных средств с расчетного счета ИП без перечисления денег на личный счет предпринимателя.
Некоторые банки уже увеличили комиссию за перечисление на физических лиц до 10% вместо (1%).
- Банки усилили контроль за операциями по снятию наличных денежных средств с корпоративных карт. Для исключения ситуаций блокировки необходимо, что бы сумма наличных денежных средств, получаемых с использованием корпоративных карт в течение одного операционного дня была не превышала сто тысяч рублей.
- Центробанк разработал новые методические рекомендации для банков по выявлению и пресечению операций, направленных на уклонение от уплаты налогов, проведению обналичивания денежных средств, финансирования терроризма и т.п. Критерий благонадежности клиентов банка равен 0,9% налогов от дебетового оборота по счету клиента банка.
Чиатать статью : Может ли Банк отказать в открытии расчетного счета?
Бухгалтерская энциклопедия "ПрофиРоста"
@2017
28.10.2017
Информацию на странице ищут по запросам: Курсы бухгалтеров в Красноярск, Бухгалтерские курсы в Красноярске, Курсы бухгалтеров для начинающих, Курсы 1С:Бухгалтерия, Дистанционное обучение, Обучение бухгалтеров, Обучение курсы Зарплата и кадры, Повышение квалификации бухгалтеров, Бухгалтерский учет для начинающих
Бухгалтерские услуги, Декларация НДС, Декларация на прибыль, Ведение бухгалтерского учета, Отчетность в налоговую, Бухгалтерские услуги Красноярск, Внутренний аудит, Отчетность ОСН, Отчетность в статистике, Отчетность в Пенсионный Фонд, Бухгалтерское обслуживание, Аутсорсинг, Отчетность ЕНВД, Ведение бухгалтерии, Бухгалтерское сопровождение, Оказание бухгалтерских услуг, Помощь бухгалтеру, Отчетность через интернет, Составление деклараций, Нужен бухгалтер, Учетная политика, Регистрация ИП и ООО, Налоги ИП, 3-НДФЛ, Организация учета
